中信保诚中证同行存单 AAA 指数 7 天握有期证券投资基金                   基金居品费力纲目                   编制日历：2025 年 05 月 19 日                   送出日历：2025 年 05 月 20 日    本纲目提供本基金的伏击信息，是招募证明书的一部分。    作出投资决定前，请阅读完好的招募证明书等销售文献。 一、 居品大要           中信保诚中证同行存单 AAA 基金简称                        基金代码          023666           指数 7 天握有 基金经管东谈主     中信保诚基金经管有限公司      基金托管东谈主         交通银行股份有限公司 基金合同收效日   -                 基金类型          羼杂型                                           每个绽放日绽放申购；本基                                           金关于每份基金份额设定 运作神色      其他绽放式             绽放频率          7 天的最短握有期，在最短                                           握有期内该份基金份额不                                           可赎回或调换转出。 交往币种      东谈主民币                             开动担任本基金基 基金司理      席行懿               金司理的日历                             证券从业日历        2009 年 11 月 29 日 注：本基金类型为羼杂型（固定收益类）                  。 二、 基金投资与净值发挥 (一) 投资缱绻与投资策略           概述追踪看法指数，争取在扣除各项用度之前取得与看法指数同样的总申诉，追 投资缱绻           求追踪偏离度和追踪纰缪最小化。           本基金主要投资于看法指数成份券过甚备选成份券。为了更好地终了投资缱绻，           本基金还不错投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国债、           地点政府债券、央行单据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分裂交往可转           债的纯债部分、政府救援债券、政府救援机构债券等）、短期融资券（含超短期融           资券）、中期单据等非金融企业债务融资用具、金钱救援证券、债券回购、银行存 投资限度           款（包括依期进款、公约进款、见知进款等）、现款等货币市集用具等以及法律法           规或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须稳妥中国证监会相干王法）。           本基金不投资股票，也不投资可调换债券（可分裂交往可转债的纯债部分以外）、           可交换债券。           如法律步调或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在引申稳妥智商           后，不错将其纳入投资限度。           基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金金钱的 80%，本           基金投资于看法指数成份券过甚备选成份券的比例不低于本基金非现款基金金钱           的 80%；每个交往时日终，本基金应当保握不低于基金金钱净值 5%的现款或者到           期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申           购款等。           如若法律步调或监管机构对该比例条目有变更的，以变更后的比例为准，在引申           稳妥智商后，本基金的投资比例会作念相应调治。 主要投资策略           策略。3、金钱救援证券投资策略。 事迹比较基准    中证同行存单 AAA 指数收益率×95%+银行东谈主民币一年依期进款利率（税后）×5%           本基金主要采选抽样复制和动态最优化的模式追踪看法指数的发挥，具有与看法 风险收益特征    指数以及看法指数所代表的市集同样的风险收益特征。一般而言，本基金的恒久           平均风险和预期的收益率低于股票型基金和偏股羼杂型基金，高于货币市集基金。 注：投资者可阅读招募证明书中基金的投资章节了解详备情况。 (二) 投资组合伙产成立图表   无 (三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图   无 三、 投成本基金触及的用度 （一）基金销售相干用度 以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取： 认购费：该费率为 0%。 申购费：该费率为 0%。 赎回费：该费率为 0%。 （二）基金运作相干用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别              收费神色/年费率或金额              收取方 经管费               0.20%             基金经管东谈主和销售机构 托管费               0.05%             基金托管东谈主 销售就业费             0.20%             销售机构 审计用度              -                 司帐师事务所 信息走漏费             -                 王法走漏报刊 其它用度              讼师费等              - 注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金金钱扣除。 四、 风险揭示与伏击教导 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应发扬阅读本 基金的《招募证明书》等销售文献。 一、本基金迥殊的风险： 体出现背信时，本基金可能面对无法收取投资收益以至损失本金的风险；当本基金投资的同行存单 刊行主体信用评级发生变动不再稳妥步调王法或基金合同商定时，经管东谈主将需要在规依期限内完成 调治，可能导致变现损失；金融市集利率波动会导致同行存单市集的价钱和收益率的变动，从而影 响本基金投资收益水平。基金份额净值可能因市荟萃的各类投资品种的价钱变化而出现一定幅度的 波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金耗损的风险。 存在流动性风险。本基金主要运作神色修复为允许投资者每个绽放日申购，但关于每份基金份额设 定最短握有期限，最短握有期限内基金份额握有东谈主弗成就该基金份额提议赎回肯求。即投资者要考 虑在最短握有期限届满前资金弗成赎回的风险。 开动办理赎回，对投资者存在流动性风险。投资者可能面对基金份额在基金合同收效之日起 1 个月 内弗成赎回的风险。 代表总共同行存单市集。看法指数成份券的平均申诉率与总共同行存单市集的平均申诉率可能存在 偏离。（2）看法指数波动的风险。看法指数成份券的价钱可能受到政事身分、经济身分、投资者心 理和交往轨制等各式身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。 （3）看法指数变更的风险：尽管可能性很小，如出现变更看法指数的情形，本基金将变更看法指数。 基于原看法指数的投资战术将会篡改，投资组合将随之调治，基金的收益风险特征将与新的看法指 数保握一致，投资者须承担此项调治带来的风险与成本。 年化追踪纰缪适度在 2%以内，但因看法指数编制王法调治或其他身分可能导致追踪纰缪跨越上述范 围，本基金净值发挥与指数价钱走势可能发生较大偏离。本基金还可能面对基金投资组合申诉与标 的指数申诉偏离的风险，以下身分可能使基金投资组合的收益率与看法指数的收益率发生偏离：  （1） 由于看法指数调治成份券或变更编制模式，使本基金在相应的组合调治中产生追踪偏离度与追踪误 差。（2）由于看法指数成份券在看法指数中的权重发生变化，使本基金在相应的组合调治中产生跟 踪偏离度和追踪纰缪。（3）由于看法指数是每天将利息进行再投资的，而组合同行存单利息收入只 在卖券时和付息时才收到利息部分的现款，然后才可能进行这部分资金的再投资，因此在利息再投 资方面可能会导致基金收益率偏离看法指数收益率，从而产生追踪偏离度。（4）由于成份券流动性 差等原因使本基金无法实时调治投资组合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪纰缪。（5）由于 基金投资流程中的同行存单及证券交往成本，以及基金经管费和托管费等用度的存在，使基金投资 组合与看法指数产生追踪偏离度与追踪纰缪。（6）在本基金指数化投资流程中，基金经管东谈主的经管 技艺，举例追踪指数的水平、技艺技巧、买入卖出的时机礼聘等，王人会对本基金的收益产生影响， 从而影响本基金对看法指数的追踪进程。 （7）其他身分产生的偏离。基金投资组合中个别成份券的 握有比例与看法指数中该成份券的权重可能不统统磋商；因缺少卖空、对冲机制过甚他用具形成的 指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制很是等，由此产 生追踪偏离度与追踪纰缪。 编制机构可能由于各式原因罢手对指数的经管和抠门，如指数编制机构罢手就业，本基金将凭证基 金合同的商定自该情形发生之日起十个责任日向中国证监会评释并提议经管决议，如调换运作神色， 与其他基金袪除、或者休止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主大会进行表决，基金份 额握有东谈主大会未告成召开或就上述事项表决未通过的，基金合同休止。投资东谈主将面对调换运作神色， 与其他基金袪除、或者休止基金合同等风险。自指数编制机构罢手看法指数的编制及发布至经管方 案确依时代，基金经管东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交往时的指数信息礼服基金份额握有 东谈主利益优先原则守护基金投资运作，该时代由于看法指数不再更新等原因可能导致指数发挥与相干 市集发挥有在各异，影响投资收益。 而被踢除指数，尔后也可能会有其它成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与相干指数 成份券之间并非统统相干，在看法指数的成份券调治时，存在由于成份券背信或流动性差等原因无 法实时生意成份券，从而影响本基金对看法指数的追踪进程。当看法指数的成份券背信时，本基金 可能无法实时卖出而导致基金净值下落、追踪偏离度和追踪纰缪扩大等风险。本基金运作流程中， 当看法指数成份券发生显著负面事件面对退市或背信风险，且指数编制机构暂未作出调治的，基金 经管东谈主应当按照握有东谈主利益优先的原则，引申里面决策智商后实时对相干成份券进行调治，但并不 保证能因此幸免该成份券对本基金基金财产的影响，当基金经管东谈主对该成份券赐与调治时也可能产 生追踪偏离度和追踪纰缪扩大等风险。 程和风险适度轨制，但本基金仍将面对金钱救援证券所迥殊的信用风险、利率风险、流动性风险、 提前偿付风险、操立场险和法律风险等各式风险。（1）信用风险：金钱救援证券参与主体对所甘愿 的各式合约背信所形成的可能损失。可能发挥为证券化金钱所产生的现款流弗成救援本金和利息的 实时支付而给投资者带来损失。（2）利率风险：金钱救援证券动作固定收益证券的一种，也具成心 率风险，即金钱救援证券的价钱受利率波动发生变动的风险。（3）流动性风险：金钱救援证券弗成 速即、低成本变现的风险。（4）提前偿付风险：若合同商定债务东谈主有权在居品到期前偿还，则存在 由于提前偿付而使投资者碰到损失的可能性。（5）操立场险：相干各方在业务操作流程中，因操作 作假或违背操作规程而引起的风险。（6）法律风险：因金钱救援证券交往结构较为复杂、参与方较 多、交往文献较多而存在的法律风险和践约风险。 二、市集风险。三、流动性风险。四、其他风险。 （二）伏击教导 中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不 标明投资于本基金莫得风险。 基金经管东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎接力的原则经管和应用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。 基金居品费力纲目信息发生要紧变更的，基金经管东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的， 基金经管东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的践诺情况可能存在一定的滞后，如需实时、 准确获取基金的相干信息，敬请同期存眷基金经管东谈主发布的相干临时公告等。 五、 其他费力查询神色 以下费力详见基金经管东谈主网站 www.citicprufunds.com.cn，客服电话 400-666-0066 六、 其他情况证明 无